การปรับลดอันดับเครดิตสากลของธนาคารกรุงไทย (KTB) และธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM) สะท้อนถึงการอ่อนแอลงของความสามารถของรัฐบาลที่จะให้การสนับสนุนแก่ธนาคารทั้ง 2 แห่ง หากมีความจำเป็น โดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาสถาบันการเงิน (FIDF) ที่จัดตั้งโดยธนาคารแห่งประเทศไทยถือหุ้น KTB อยู่ 55% ในขณะที่กระทรวงการคลังถือหุ้นทั้งหมดใน EXIM
การปรับลดอันดับเครดิตสากลของธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด (ไทย) (SCBT) และ ธนาคารยูโอบี (UOBT) เป็นผลมาจากการปรับลด Country Ceiling ของประเทศไทย โดย Country Ceiling ได้พิจารณาถึงความเสี่ยงในด้านการโอนเงินออกนอกประเทศ และการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศ (transfer and convertibility risks) และจำกัดระดับของการสนับสนุนจากบริษัทแม่ที่อยู่ในต่างประเทศที่มีต่อธนาคารไทยที่เป็นบริษัทลูก ที่สะท้อนอยู่ในอันดับเครดิตสากลระยะยาวของบริษัทลูก
สำหรับอันดับเครดิตสากลของธนาคารเอกชน 5 แห่ง ซึ่งรวมถึง ธนาคารกรุงเทพ (BBL) ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) ธนาคารกสิกรไทย (KBANK) ธนาคารกรุงศรีอยุธยา (BAY) และธนาคารทหารไทย (TMB) ไม่ได้รับผลกระทบจากการปรับลดอันดับเครดิตของประเทศ เนื่องจากอันดับเครดิตของธนาคาร 5 แห่งดังกล่าวมีปัจจัยหลักมาจากความแข็งแกร่งทางการเงินของตัวธนาคารเอง ซึ่งยังจัดว่าอยู่ในระดับที่ค่อนข้างแข็งแกร่ง อย่างไรก็ตาม การหดตัวที่รุนแรงของเศรษฐกิจ (ฟิทช์ประมาณการว่าเศรษฐกิจไทยจะติดลบ 3.8% ในปี 2552) อาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของธนาคารในอีก 2 ปีข้างหน้า ดังนั้นแนวโน้มอันดับเครดิตสากลของธนาคารเอกชนทั้ง 5 แห่งจึงยังคงเป็นลบอยู่ การถือหุ้นและการควบคุมของรัฐบาลในธนาคารเอกชนอยู่ในระดับที่จำกัดและธนาคารเอกชนมีการลงทุนในตราสารของรัฐบาลไทยและมีการปล่อยสินเชื่อให้รัฐบาลรวมกันในสัดส่วนที่ต่ำกว่า 20% ของสินทรัพย์ ซึ่งเป็นระดับที่ไม่สูงนัก
เนื่องจากการจัดอันดับเครดิตภายในประเทศ (National Rating) เป็นการจัดอันดับในเชิงเปรียบเทียบระหว่างอันดับเครดิตของประเทศและบริษัทผู้ออกตราสารหนี้อื่นๆในประเทศไทย ดังนั้นจึงไม่มีการเปลี่ยนแปลงในส่วนของอันดับเครดิตภายในประเทศในขณะนี้ ทั้งนี้อันดับเครดิตภายในประเทศของ KTB EXIM SCBT และ UOBT ได้รับการคงอันดับโดยมีแนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ รายละเอียดของอันดับเครดิตของธนาคารที่ได้รับผลกระทบมีดังนี้
ธนาคารกรุงไทย:
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาว (Long-term Foreign Currency Issuer Default Rating (IDR)) ปรับลดเป็น ‘BBB’ จาก ‘BBB+’ / แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นปรับลดเป็น ‘F3’ จาก ‘F2’
- อันดับความแข็งแกร่งทางการเงินคงไว้ที่ ‘C/D’
- อันดับเครดิตสนับสนุนคงไว้ที่ ‘2’
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศของหุ้นกู้ด้อยสิทธิปรับลดเป็น ‘BBB-’ (BBB ลบ) จาก ‘BBB’
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศของตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนที่นับเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 (Tier 1 hybrid) ปรับลดเป็น ‘BB’ จาก ‘BB+’
- อันดับเครดิตสนับสนุนขั้นต่ำ(Support Rating Floor) ปรับลดเป็น ‘BBB’ จาก ‘BBB+’
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงไว้ที่ ‘AA+(tha)’ / แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงไว้ที่ ‘F1+(tha)’
- อันดับเครดิตภายในประเทศของหุ้นกู้ด้อยสิทธิคงไว้ที่ ‘AA(tha)’
- อันดับเครดิตภายในประเทศของ Hybrid Tier 1 Securities คงไว้ที่ ‘A(tha)’
ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย:
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาว IDR ปรับลดเป็น ‘BBB’ จาก ‘BBB+’/แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นปรับลดเป็น ‘F3’ จาก ‘F2’
- อันดับเครดิตสนับสนุนคงไว้ที่ ‘2’
- อันดับเครดิตสนับสนุนขั้นต่ำ ปรับลดเป็น ‘BBB’ จาก ‘BBB+’
- อันดับเครดิตภายในประเทศ ระยะยาวคงไว้ที่ ‘AAA(tha)’ / แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงไว้ที่ ‘F1+(tha)’
- อันดับเครดิตภายในประเทศของหุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิไม่มีหลักประกันคงไว้ที่ ‘AAA(tha)’
ธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด (ไทย):
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินในประเทศระยะยาว IDR ปรับลดเป็น ‘BBB+’ จาก ‘A-’ (A ลบ) /แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินในประเทศระยะสั้นคงไว้ที่ ‘F2’
- อันดับความแข็งแกร่งทางการเงินคงไว้ที่ ‘B/C’
- อันดับเครดิตสนับสนุนปรับลดเป็น ‘2’ จาก ‘1’
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงไว้ที่ ‘AA+(tha)’ / แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงไว้ที่ ‘F1+(tha)’
ธนาคารยูโอบี:
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาว IDR ปรับลดเป็น ‘BBB+’ จาก ‘A-’ (A ลบ) /แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นคงไว้ที่ ‘F2’
- อันดับความแข็งแกร่งทางการเงินคงไว้ที่ ‘C’
- อันดับเครดิตสนับสนุนปรับลดเป็น ‘2’ จาก ‘1’
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงไว้ที่ ‘AA+(tha)’ / แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
- อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงไว้ที่ ‘F1+(tha)’
นักลงทุนสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติม ในเรื่องการปรับลดอันดับเครดิตสากลของประเทศไทยได้จากที่www.fitchresearch.com
ติดต่อ
พชร ศรายุทธ; Vincent Milton, กรุงเทพฯ +662 655 4755