นายกฤษณ์ จันทโนทก ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานธุรกิจเงินฝากและการลงทุน และประกันภัยธนพัทธ์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา กล่าวว่า “ธนาคารได้ให้บริการ ‘การบริหารเงินตามช่วงอายุ’ โดยพนักงานประจำสาขาของธนาคาร ซึ่งมุ่งให้คำแนะนำในการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับความต้องการและความสามารถในการออมในแต่ละช่วงวัย ถือเป็นการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบ บูรณาการแก่ลูกค้า โดยแบ่งออกเป็น 5 ช่วงวัยด้วยกัน ได้แก่ วัยก่อนทำงาน วัยเริ่มต้นทำงาน วัยเริ่มสร้างครอบครัว วัยการงานมั่นคง และวัยเกษียณอายุ หลังจากนั้นธนาคารได้ทำการศึกษาวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้าในแต่ละช่วงวัย เพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้อย่างเหมาะสม จึงเป็นที่มาของการพัฒนาและออกแบบ ‘กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส’ ร่วมกับ บลจ. กรุงศรีที่มุ่งเปิดโอกาสให้ทุกช่วงวัยสามารถลงทุนได้ง่ายขึ้น”
นายประภาส ตันพิบูลย์ศักดิ์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกรุงศรี จำกัด กล่าวว่า “กลุ่มกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส ประกอบด้วย 3 กองทุน — กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 20 พลัส (KFLS20PLUS) กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 30 พลัส (KFLS30PLUS) กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 55 พลัส (KFLS55PLUS) โดยมีนโยบายการลงทุนในประเภทของแต่ละกองทุนเหมือนกัน คือ ลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ และทองคำ โดยสัดส่วนการลงทุนในตราสารแต่ละประเภทจะแตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงและอายุของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ กองทุนดังกล่าวมีความโดดเด่นด้านกลยุทธ์การลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่จัดสัดส่วนการลงทุนที่ลงตัวในแต่ละช่วงอายุด้วยการปรับสัดส่วนการลงทุนให้เป็นไปตามสัดส่วนที่กำหนดไว้ (Rebalancing)”
“กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 20 พลัส (KFLS20PLUS) มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน 70%ตราสารหนี้ 20% และทองคำ 10% เหมาะกับผู้ที่มีอายุระหว่าง 21-30 ปี เป็นวัยเริ่มต้นทำงาน ยังไม่มีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากนัก และเป็นวัยที่มีเวลาหารายได้อีกนานจึงสามารถจัดสรรเงินลงทุนไปลงทุนในตราสารทุนในสัดส่วนที่สูงได้ เพื่อโอกาสฐานะทางการเงินและผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว”
“กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 30 พลัส (KFLS30PLUS) มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน 50%ตราสารหนี้ 40% ทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มีอายุระหว่าง 31—54 ปี ซึ่งเป็นช่วงที่มีรายได้และรายจ่ายเพิ่มสูงขึ้น และมีความเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลาย เช่น วางแผนซื้อบ้าน วางแผนการศึกษาบุตร และการวางแผนเกษียณ เมื่อมีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากขึ้นระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ก็น้อยลง การลงทุนของคนในวัยนี้จึงมีการลดสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน”
“กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจ 55 พลัส (KFLS55PLUS) มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุน 20%ตราสารหนี้ 70% ทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ที่เกษียณและไม่มีรายได้จากงานประจำ แต่ต้องการโอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและความเสี่ยงต่ำ”
“บริษัทเชื่อมั่นว่ากลุ่มกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัสจะได้รับการตอบรับจากนักลงทุนเป็นอย่างดี เนื่องจากทาง บลจ. กรุงศรี ได้จัดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆที่เข้าใจง่าย และถูกออกแบบมาให้เหมาะสมกับแต่ละช่วงอายุเพื่อเป็นการเพิ่มทางเลือกให้ผู้ลงทุนได้ลงทุนให้เหมาะกับไลฟ์สไตล์ ความสามารถในการรับความเสี่ยง เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะยาว”