ฟิทช์ประกาศคงอันดับเครดิตของธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด (ไทย) ที่ 'A-' แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ

พฤหัส ๒๙ มิถุนายน ๒๐๒๓ ๐๙:๔๔
ฟิทช์ เรทติ้งส์ ประกาศคงอันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศ ระยะยาว (Long-Term Foreign Currency Issuer Default Rating) และอันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะยาว (Long-Term Local Currency Issuer Default Rating) ของธนาคารแสตนดาร์ดชาร์เตอร์ด (ไทย) จำกัด (มหาชน) หรือ SCBT ที่ 'A-' โดยมีแนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ พร้อมกันนี้ ฟิทช์ได้ประกาศคงอันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาว (National Long-Term Rating) ที่ 'AAA(tha)' และให้แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ

สำหรับรายละเอียดของอันดับเครดิตทั้งหมดแสดงไว้ในส่วนท้าย

ปัจจัยสนับสนุนอันดับเครดิต
อันดับเครดิตพิจารณาจากการสนับสนุนจากธนาคารแม่: อันดับเครดิตสากลและอันดับเครดิตภายในประเทศของ SCBT พิจารณาจากอันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้น (Shareholder Support Rating; SSR) โดยฟิทช์เชื่อว่ามีความเป็นไปได้สูงมาก ที่ธนาคารแม่ในประเทศสิงคโปร์ซึ่งคือ Standard Chartered Bank (Singapore) Limited (SCBS; อันดับเครดิตสากล 'A+'/ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ / อันดับความแข็งแกร่งทางการเงิน 'a') จะให้การสนับสนุนเป็นพิเศษ (extraordinary support) แก่ธนาคารลูกในไทยในกรณีที่จำเป็น แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพของ SCBT นั้นสอดคล้องกับแนวโน้มอันดับเครดิตสากลระยะยาวของ SCBS

อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้น (Short-Term Foreign Currency Issuer Default Rating) และอันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะสั้น (Short-Term Local Currency Issuer Default Rating) ที่ 'F1' สะท้อนถึงโอกาสในการให้การสนับสนุนจากธนาคารแม่ที่น่าจะมีความแน่นอนกว่าในระยะสั้นนี้

อันดับเครดิตอ้างอิงจากอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของธนาคารแม่: อันดับเครดิตสากลของ SCBT นั้นพิจารณาจากอันดับความแข็งแกร่งทางการเงิน (Viability Rating; VR) ของ SCBS โดยฟิทช์ไม่ใช้อันดับเครดิตสากลระยะยาวของธนาคารแม่เป็นอันดับอ้างอิงเนื่องจากมองว่าอาจมีความไม่แน่นอนว่า SCBT จะได้รับประโยชน์จาก qualifying junior debt ของกลุ่ม ซึ่งเป็นปัจจัยทำให้อันดับเครดิตสากลระยะยาวของธนาคารแม่สูงกว่าอันดับความแกร่งทางการเงิน

อันดับเครดิตในประเทศสะท้อนถึงอันดับเครดิตเชิงเปรียบเทียบ: อันดับเครดิตภายในประเทศของ SCBT นั้นยังสะท้อนถึงโครงสร้างเครดิตที่พิจารณาจากปัจจัยสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นเปรียบเทียบกับธนาคารหรือบริษัทอื่นที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตภายในประเทศโดยฟิทช์ ซึ่งฟิทช์เชื่อว่าอันดับเครดิตที่ 'AAA(tha)' สะท้อนถึงระดับของโอกาสในการผิดนัดชาระหนี้ที่ต่ำที่สุดเมื่อเทียบกับธนาคารหรือบริษัทอื่นในประเทศไทย โดยพิจารณาจากความสามารถที่แข็งแกร่งของธนาคารแม่และโอกาส ที่ธนาคารแม่จะให้การสนับสนุน SCBT นั้นอยู่ในระดับที่สูง

บทบาทที่สำคัญในเชิงกลยุทธ์: อันดับเครดิตสากลระยะยาวของ SCBT อยู่ในระดับต่ำกว่าอันดับความแกร่งทางการเงินของธนาคารแม่อยู่ 1 อันดับ พิจารณาจากบทบาทที่สำคัญของธนาคารลูกในการสนับสนุนเครือข่ายธุรกิจระหว่างประเทศ ในประเทศไทย (อันดับเครดิตสากลระยะยาว 'BBB+'/ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ) และประเทศเพื่อนบ้านให้กับกลุ่ม ซึ่งถือเป็นตลาดที่มีความสำคัญต่อกลยุทธ์ด้านตลาด ASEAN ของกลุ่ม อย่างไรก็ตาม ฟิทช์มองว่า SCBT ยังไม่จัดเป็นธนาคารลูกหลักของกลุ่มเนื่องจากการดำเนินธุรกิจอยู่ในตลาดที่ไม่ใช่เป้าหมายหลักสำหรับกลุ่ม (non-core market) นอกจากนี้ ความสามารถของธนาคารในการได้รับการสนับสนุนจากธนาคารแม่ ยังถูกจำกัดด้วยความเสี่ยงในด้านการเคลื่อนย้ายเงินทุนและการแลกเปลี่ยนเงินตรา (transfer and convertibility risks) ซึ่งบ่งชี้ได้จากเพดานอันดับเครดิตของประเทศไทย (Country Ceiling) ที่ 'A-'

การผสานการทำงานที่แข็งแกร่งและความร่วมมือระหว่างกันในระดับสูง: อันดับเครดิตของ SCBT ยังพิจารณาจากการถือหุ้นเกือบทั้งหมดใน SCBT ของธนาคารแม่ ระดับความเชื่อมโยงที่แข็งแกร่งและการควบคุมการบริหารงานที่ใกล้ชิดกับกลุ่ม ซึ่งรวมไปถึงการแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหารระดับสูง การใช้ชื่อและสัญลักษณ์ทางการค้าร่วมกัน และความร่วมมือกับกลุ่ม ที่มีมาอย่างยาวนาน ซึ่งมีนัยยะว่า หาก SCBT ไม่สามารถดำเนินกิจการต่อไปได้หรือมีการผิดนัดชำระหนี้ จะส่งผลให้เกิดความเสี่ยงในด้านชื่อเสียงอย่างมากต่อกลุ่ม

นอกจากนี้กลยุทธ์และกรอบการบริหารความเสี่ยงของธนาคารยังสอดคล้องกับธนาคารแม่ ฟิทช์เชื่อว่าความเชื่อมโยงและ การสนับสนุนในด้านการดำเนินงานตามปกติทั้งในด้านการแนะนำลูกค้า การร่วมมือระหว่างกันด้านการดำเนินงาน การใช้ความเชี่ยวชาญ และระบบโครงสร้างพื้นฐานของกลุ่ม จะยังคงดำเนินต่อไปได้ในระยะกลาง

ไม่มีการให้อันดับเครดิตความแข็งแกร่งทางการเงิน: ฟิทช์ไม่ได้ให้อันดับเครดิตความแข็งแกร่งทางการเงินแก่ SCBT เนื่องจากมองว่าการวิเคราะห์ฐานะการเงินเฉพาะของธนาคารอาจไม่มีนัยสำคัญเพียงพอ ทั้งนี้ เป็นผลมาจากโครงสร้างธุรกิจของธนาคารซึ่งมุ่งเน้นกลุ่มลูกค้าธุรกิจและสถาบันการเงินที่มีความเชื่อมโยงและเป็นความเชี่ยวชาญของกลุ่ม และยังมาจากการที่ธนาคาร มีการพึ่งพากลุ่มในระดับสูงทั้งในด้านกระบวนการทำงานและระบบงานต่าง ๆ

ปัจจัยที่อาจมีผลต่ออันดับเครดิตในอนาคต
ปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบเชิงลบหรือส่งผลให้เกิดการปรับลดอันดับเครดิต (ปัจจัยเดียวหรือหลายปัจจัยรวมกัน)
อันดับเครดิตสากล อันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้น และอันดับเครดิตภายในประเทศ
การปรับตัวลดลงในความสามารถของ SCBS ที่จะให้การสนับสนุนแก่ SCBT (ซึ่งบ่งชี้ได้จากอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของธนาคารแม่) จะส่งผลให้อันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้น และอันดับเครดิตสากลระยะยาวของ SCBT ได้รับการปรับลดอันดับ โดยอยู่บนสมมุติฐานว่าโอกาสในการให้การสนับสนุนจากธนาคารแม่นั้นไม่มีการเปลี่ยนแปลง

การปรับตัวด้อยลงอย่างมีนัยสำคัญของโอกาสที่ SCBS จะให้การสนับสนุนแก่ธนาคารลูก ก็อาจส่งผลให้อันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นและอันดับเครดิตสากลของ SCBT ได้รับการปรับลดอันดับ ตัวอย่างเช่น การลดสัดส่วนการถือหุ้นของธนาคารแม่ลงต่ำกว่า 75% ควบคู่ไปกับการลดระดับของการผสานความร่วมมือกันทั้งในด้านอำนาจควบคุมการบริหารงาน ความเชื่อมโยงทางธุรกิจ และการร่วมมือระหว่างกันในด้านการดำเนินงาน อย่างไรก็ตาม ฟิทช์คาดว่า โอกาสในการสนับสนุนธนาคารในกรณีดังที่กล่าวมาไม่น่าจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีสาระสำคัญในระยะสั้นถึงระยะกลาง

การปรับลดเพดานอันดับเครดิต (country ceiling) ของประเทศไทยที่ 'A-' อาจส่งผลให้อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวและอันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นของ SCBT ถูกปรับลดอันดับ แต่อาจไม่ส่งผลกระทบต่ออันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะยาว

อันดับเครดิตสากลระยะสั้นของ SCBT อาจถูกปรับลดอันดับ หากอันดับเครดิตสากลระยะยาวถูกปรับลดอันดับลงไปที่ 'BBB' หรือต่ำกว่า

อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวของ SCBT อาจได้รับการปรับลดอันดับหากอันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศ ระยะยาวของธนาคารถูกปรับลดอันดับลงไปต่ำกว่าอันดับเครดิตสากลระยะยาวของประเทศไทยที่ 'BBB+' ในขณะเดียวกัน ก็จะพิจารณาถึงโครงสร้างเครดิตของธนาคารเปรียบเทียบกับบริษัทอื่นที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตภายในประเทศจากฟิทช์ด้วยเช่นกัน

ปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบเชิงบวกหรือส่งผลให้เกิดการปรับเพิ่มอันดับเครดิต (ปัจจัยเดียวหรือหลายปัจจัยรวมกัน)
อันดับเครดิตสากล อันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้น และอันดับเครดิตภายในประเทศ
อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวและอันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้น จะไม่ได้รับการปรับเพิ่มอันดับ เว้นแต่เพดานอันดับเครดิตของประเทศไทยที่ 'A-' ซึ่งเป็นปัจจัยที่จำกัดอันดับเครดิตที่กล่าวมาจะได้รับการปรับเพิ่มอันดับ และมีการปรับตัวเพิ่มขึ้นของโอกาสที่ธนาคารแม่จะให้การสนับสนุนให้แก่ SCBT ซึ่งอาจมีผลมาจากบทบาทความสำคัญของ SCBT ในกลุ่มมีการปรับตัวเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

ฟิทช์อาจปรับเพิ่มอันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะยาวของ SCBT หากอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของ SCBS ได้รับการปรับเพิ่มอันดับ หรือ เมื่อฟิทช์เห็นว่าโอกาสที่ธนาคารแม่จะให้การสนับสนุนให้แก่ SCBT นั้นมีการปรับตัวเพิ่มขึ้น ทั้งนี้ การปรับเพิ่มขึ้นของอันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะยาวของ SCBT จะส่งผลในทางเดียวกันกับอันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะสั้นให้ได้รับการปรับเพิ่มอันดับด้วยเช่นกัน
อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวและระยะสั้นของ SCBT นั้นอยู่ในระดับที่สูงที่สุดแล้ว จึงไม่สามารถปรับเพิ่มอันดับได้

อันดับเครดิตที่มีความเชื่อมโยงกับอันดับเครดิตอื่น
อันดับเครดิตของ SCBT มีความเชื่อมโยงกับอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของ SCBS

การพิจารณาปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG)
หากไม่มีการเปิดเผยรายละเอียดเพิ่มเติมในส่วนนี้ แสดงว่าธนาคารมีระดับคะแนนความสัมพันธ์ของ EBG ต่ออันดับเครดิต ไม่เกินระดับ 3 ซึ่งหมายความว่าปัจจัยด้าน ESG จะไม่ส่งผลกระทบหรืออาจมีผลกระทบในระดับที่น้อยมากต่ออันดับเครดิตของธนาคาร ไม่ว่าจะด้วยปัจจัยจากลักษณะของธุรกิจหรือจากการบริหารจัดการของธนาคารก็ตาม สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมหาได้จาก www.fitchratings.com/esg

รายละเอียดของอันดับเครดิตทั้งหมดของ SCBT มีดังนี้

  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวคงอันดับที่ 'A-' แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ 'F1'
  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ 'A-' แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ 'F1'
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ 'AAA(tha)' แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ 'F1+(tha)'
  • อันดับเครดิตสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นคงอันดับที่ 'a-'

ที่มา: ฟิทช์ เรทติ้งส์

ข่าวประชาสัมพันธ์ล่าสุด

๑๓:๒๔ แจกจริง! แบรนด์ซุปไก่สกัดส่งมอบรถเทสล่า มูลค่า 1.649 ล้านบาท ให้ผู้โชคดี ในแคมเปญ ดื่มแบรนด์ สแกนเลขในขวด ปี
๑๓:๕๐ GFC ตอบโจทย์ทุกความปลอดภัยเรื่องอาคาร - ถังแช่แข็งตัวอ่อน เปิดให้บริการสำหรับผู้มีบุตรยากตามปกติครบ 3
๑๓:๕๗ KJL ลุยภาคใต้! จัดใหญ่สัมมนา 'รวมพลคนไฟฟ้า ON TOUR' ที่ภูเก็ต
๑๒:๐๐ แว่นท็อปเจริญ จับมือ กรมกำลังพลทหารบก แนะแนวการศึกษาและอาชีพ สร้างโอกาสแก่ทหารกองประจำการและครอบครัว
๐๒ เม.ย. AnyMind Group คว้ารางวัล Gold ในงาน Martech Innovation Awards 2025
๐๒ เม.ย. โชว์พลังดีไซน์ไทยในงาน STYLE Bangkok 2025 รวมแบรนด์ดาวรุ่งจาก Talent Thai และ Designers' Room ที่คุณไม่ควรพลาด
๐๒ เม.ย. ธนาคารกสิกรไทย จัดสัมมนาใหญ่ K WEALTH Forum: เจาะลึก 5 ปัจจัยเปลี่ยนเกมการลงทุนโลก
๐๒ เม.ย. PSP ปิดดีลทุ่ม 409.5 ลบ. ถือหุ้นใน รีไซเคิล เอ็นจิเนียริ่ง (RE) ปักหมุดธุรกิจสู่ศูนย์กลางรีไซเคิลสารเคมีแห่งภูมิภาค
๐๒ เม.ย. กลุ่มซีไอเอ็มบี เปิดรับสมัครสอบชิงทุน CIMB ASEAN Scholarship 2025 ทุนเรียนต่อปริญญาตรี - ปริญญาโท พร้อมโอกาสร่วมงานกับกลุ่มซีไอเอ็มบี
๐๒ เม.ย. ศูนย์การค้าเครือเอ็ม บี เค เปิดพิกัดจุดสรงน้ำพระ เสริมสิริมงคลกับเทศกาล สงกรานต์อิ่มบุญ