KT-USDDAILY เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Fidelity Institutional Liquidity Fund - The United States Dollar Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV โดยกองทุนหลักเน้นลงทุนในตราสารระยะสั้นที่มีความหลากหลาย รวมถึงตราสารตลาดเงินที่มีคุณภาพสูง (เช่น ตราสารภาครัฐ ตราสารหนี้หรือภาระผูกพันที่ออกโดยธนาคาร (bank obligations) ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตราสารหนี้ระยะสั้นอื่น ๆ) รวมถึงหลักทรัพย์ที่เกิดจากการแปลงสินทรัพย์ให้เป็นหลักทรัพย์ที่มีคุณภาพสูง และ Asset-backed Commercial Paper ตลอดจนเงินฝาก และธุรกรรมประเภทการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน
โดยกองทุนหลักบริหารจัดการโดย FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. ซึ่งเป็นบริษัทในกลุ่ม Fidelity International ที่มีประสบการณ์ด้านการบริหารกองทุนสภาพคล่องมากกว่า 30 ปี และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารในกลุ่ม Liquidity Assets ขนาดใหญ่ ซึ่งสะท้อนถึงความเชี่ยวชาญด้านการบริหารสภาพคล่องและการคัดเลือกตราสารคุณภาพสูงให้กับนักลงทุนทั่วโลก นอกจากนี้ Fidelity ยังให้ความสำคัญกับการลงทุนในกลุ่มธนาคารที่มีบทบาทสำคัญต่อระบบการเงินโลก หรือ Globally Systemically Important Banks (G-SIBs)
สำหรับกองทุนหลักมีจุดเด่นจากการมุ่งเน้นบริหารสภาพคล่องควบคู่ไปกับการรักษาคุณภาพของการลงทุน ที่เน้นตราสารระยะสั้นคุณภาพสูง พร้อมกระจายการลงทุนในผู้ออกตราสารที่หลากหลายเพื่อลดการกระจุกตัวของความเสี่ยง และเสริมความมั่นคงของพอร์ตการลงทุน รวมถึงแนวทางการคัดเลือกผู้ออกตราสารที่ให้ความสำคัญกับคุณภาพและความแข็งแกร่งของสถาบันการเงินเป็นหลัก โดย Fidelity ใช้กระบวนการวิเคราะห์เครดิตเชิงลึกจากทีมผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทาง เพื่อประเมินความสามารถในการชำระหนี้และความมั่นคงทางการเงินของผู้ออกตราสารอย่างต่อเนื่อง ซึ่งแตกต่างจากกองทุนตลาดเงินทั่วไปที่อาจกระจายการลงทุนไปยังธนาคารและสถาบันการเงินขนาดเล็กหรือขนาดกลาง
นอกจากนี้ ผู้จัดการกองทุนยังให้ความสำคัญกับการบริหารความเสี่ยงด้านคู่สัญญา (Counterparty Risk) โดยเฉพาะในธุรกรรมประเภท Reverse Repo ซึ่งเป็นเครื่องมือบริหารสภาพคล่องที่ได้รับความนิยมในกองทุนตลาดเงินทั่วโลก เพื่อเพิ่มความมั่นใจว่ากองทุนจะได้รับการชำระคืนตามเงื่อนไขที่กำหนด และสามารถรักษาสภาพคล่องของพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
โดยข้อมูลจากกองทุนหลัก ณ วันที่ 30 ก.ย. 69 มีการกระจายสัดส่วนการลงทุนในตราสารระยะสั้นคุณภาพสูงหลากหลายประเภท โดยกว่า 90% ของพอร์ตลงทุนอยู่ในบัตรเงินฝาก (Certificate of Deposit) ตราสารพาณิชย์ (Commercial Paper) หุ้นกู้ (Corporate Bond) และเงินฝากประจำ (Time Deposit) ในสัดส่วน 37.82%, 35.89%, 10.62% และ 7.50% ตามลำดับ ซึ่งเหล่านี้เป็นตราสารระยะสั้นคุณภาพสูงที่ได้รับการใช้อย่างแพร่หลายในตลาดการเงินโลก เพื่อสร้างสมดุลระหว่างคุณภาพเครดิต สภาพคล่อง และการบริหารความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน (สัดส่วนการลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนหลัก)
"ในวันที่โลกการลงทุนยังเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน การบริหารสภาพคล่องอาจมีความสำคัญไม่แพ้การค้นหาผลตอบแทน การบริหารเงินสกุลดอลลาร์ไม่ใช่เพียงการถือครองเงินสดเพื่อรอโอกาสการลงทุน แต่ควรได้รับการบริหารภายใต้กรอบการลงทุนที่เหมาะสม โดยคำนึงถึงคุณภาพของสินทรัพย์ สภาพคล่อง และการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ ภายใต้สภาวะตลาดที่ความผันผวนยังคงเกิดขึ้นได้จากปัจจัยเศรษฐกิจและภูมิรัฐศาสตร์ทั่วโลก เราจึงเชื่อว่าการบริหารสภาพคล่องที่มีประสิทธิภาพเป็นองค์ประกอบสำคัญของการลงทุน โดยเฉพาะในสกุลเงินดอลลาร์ซึ่งยังคงมีบทบาทสำคัญในระบบการเงินโลก KT-USDDAILY จึงเป็นอีกทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการบริหารเงินสกุลดอลลาร์ผ่านกองทุนคุณภาพ ภายใต้มาตรฐานการลงทุนระดับโลก และการบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม" นางชวินดา กล่าว
ผู้ที่สนใจสามารถสอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการได้ที่ บลจ.กรุงไทย โทร. 0-2686-6100 กด 9 หรือธนาคารกรุงไทย และผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (ถ้ามี) หรือศึกษารายละเอียดได้ที่ www.ktam.co.th สนใจเปิดบัญชีผ่านแอปพลิเคชั่น KTAM Smart Trade ได้ที่ https://bit.ly/KTSTSignIn
ปัจจัยความเสี่ยงของกองทุนที่สำคัญ : ความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงของประเทศที่ลงทุน ความเสี่ยงจากข้อจำกัดการนำเงินลงทุนกลับประเทศ ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของหลักทรัพย์ ความเสี่ยงทางตลาด ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงของสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ความเสี่ยงจากความคลาดเคลื่อนของการทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ความเสี่ยงในเรื่องคู่สัญญาในการทำสัญญาป้องกันความเสี่ยง และความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
คำเตือน: ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน